为避免交易的盲目性和随意性，防止被“市场先生”影响情绪，由情绪主导交易，专业交易者，都会提前制定交易计划。正中优配认为，制定交易计划，一般需要解决以下问题:
要不要交易？解决的是交易规则和条件的问题。只有关注的标的价格走势符合预定的交易规则，才能交易。比如，kdj出现金叉死叉，均线出现金叉死叉，macd金叉死叉，价格穿越趋势线，价格到达支撑或压力位等等。关注标的价格是否触发了这些交易规则，就是判断是否需要交易的基本依据。
交易什么？解决的是选择交易品种的问题。换言之，就是要决定你将要买卖啥东西？需要明确自己即将操作的标的是哪支股票或基金？其实标的挺好选的。你只要在自己的自选股或自选基金池里，选出价格触发了交易条件的标的即可。
该买入还是该卖出？解决的是交易方向的问题。如果价格走势触发了买入或加仓条件，那么你就该买入。如果价格走势触发了卖出或减仓条件，那么你就该卖出。该买卖多少？解决的是确定交易数量的问题。如果是买入，就要解决买多少钱或多少份额的问题。一般而言，买入资金应该与你可承担的风险与止损幅度有关。用你可承担的损失除以每份的止损损失，就可以得到你买入的资金量。比如，对本次买入，你愿意承担最多1000元损失，如果止损，每份标的可能损失0.5元，那么，你就可以买入1000/0.5=2000份。
当然，你也可以按一定策略决定买入资金量。比如，价格下跌10%，你就加仓1/4等等。如果是卖出，你就要确定卖多少份额的问题了。究竟决定分几次卖出，还是一次性卖出呢？对止盈卖出，多数会考虑分批卖出。比如，价格回调跌破5日均线，卖出1/2仓位，跌破10日均线再抛余下份额的1/2，跌破20日均线，完全抛出。但对止损卖出，基本都是一把清仓。
如何控制风险？解决的就是让承担的最多风险处于你可接受范围之内的问题。你不能让承担的风险超越自己的承受能力，否则，交易会让你寝食难安，遭受精神折磨!控制风险的主要方法就是控制交易量和设定止损线。
止损线该如何设置？解决的是如果买入后，标的价格没有按照你的预期上涨，而是出现了下跌，当价格跌到哪里，你就会认亏出局的问题。一般而言，止损线必须设在买入价以下10%以内的位置。考虑到交易费用问题，建议股票止损不宜超过8%，基金止损不宜超过5%。
要不要移动止损线？解决的是如何保护本金和盈利的问题。对做多而言，止损线只可上调，绝不能下调。移动止损，通常在买入后标的涨价后才执行。新的止损线，需要从买入后标的的最高价处开始计算。
交易的依据是什么？解决的是你究竟用什么系统在交易的问题。如果是趋势交易，你就必须按照趋势交易规则，只交易价格处于上涨趋势中的标的，并执行右侧交易规则。如果是区间交易，你就必须按照区间交易规则，只交易震荡趋势的标的，参考支撑和压力线买卖。如果是价值投资，你就必须按照投资标的估值历史百分位进行买卖。低估买入，高估卖出。坚持投资逻辑的一致性，极端重要。你绝不能做趋势交易失败，就说自己是价值投资者。这就是自欺欺人的傻瓜。
预期盈亏比是多少？解决的是你想赚多少钱，愿意承担多大的风险的问题。一般而言，对盈亏比的预估是比较难的。亏损以止损线为标准，比较容易确定。但预期盈利就比较难确定了。这就需要你运用技术分析，预估你未来可能的投资收益率了。用预期收益率除以预期亏损率，你就会得到预期盈亏比。为了保证交易体系的正收益预期，尽量不要参与盈亏比小于3的交易。只做预期盈亏比＞3的交易，是保证交易者长期持续获利的重要法宝之一。只做价格处于上涨阶段的标的，是趋势交易获胜的另一个重要法宝。
“计划交易，交易计划”说起来容易，做起来非常难。毕竟，人的天性是喜欢自由的，谁也不喜欢被规则约束。但为了确保交易持续稳定盈利，我们就绝不能放任人性，任凭情绪主导交易。毕竟，越自律才会越自由。理性交易是确保交易持续盈利的基石。没有科学可行的计划，全凭情绪主导交易，你不亏谁亏啊？
文章为作者独立观点，不代表正中优配观点
